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關(guān)于嚴(yán)厲打擊非法集資、非法放貸違法犯罪活動(dòng)的通告
為進(jìn)一步規(guī)范金融秩序，保障人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，根據(jù)《中華人民共和國刑法》、國務(wù)院《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》和最高人民法院、最高人民檢察院、公安部《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》等規(guī)定，現(xiàn)就我縣新一輪打擊非法集資、非法放貸活動(dòng)有關(guān)事項(xiàng)通告如下：
一、非法集資是指單位或個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。具有以下4個(gè)特點(diǎn)：一是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資和有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)的集資，即集資者不具備集資的主體資格；二是承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息；三是向社會(huì)不特定的對象即社會(huì)公眾籌集資金；四是以其所謂合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。
二、非法集資形式主要有：1.未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自開辦儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)；2.具有吸收存款業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)，違反國家利率規(guī)定，擅自變動(dòng)儲(chǔ)蓄存款利率吸收存款的； 3.具有吸收存款業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)，以給付回報(bào)實(shí)物等方式變相提高儲(chǔ)蓄存款和利率吸收存款的；4.具有吸收存款業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)，以發(fā)行股金等方式吸收資金變相吸收存款的；5.以興辦實(shí)業(yè)，借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)等名義，承諾回報(bào)進(jìn)行非法集資的；6.以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、代管、代養(yǎng)、發(fā)展會(huì)員、商家加盟與“快速積分法”等方式銷售商品、收取保證金等形式進(jìn)行非法集資的；7.以國家對生態(tài)環(huán)境保護(hù)、發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)、民間資金造林等方面采取的鼓勵(lì)政策為幌子，許諾高額回報(bào)，進(jìn)行非法集資的；8.以合作經(jīng)營、投資入股、入股分紅或加盟為名，承諾回報(bào)，收取定金、股金、加盟費(fèi)等非法向社會(huì)公眾集資的；9.組織民間“抬會(huì)、合會(huì)、標(biāo)會(huì)”等組織或者地下錢莊向社會(huì)公眾集資的；10.以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資；11.通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資；12.利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資；13.對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資；14.利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資； 15.利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資；16.利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資；17.其他非法吸收公眾資金的行為。
三、非法集資和高額利率不受法律保護(hù)。國務(wù)院《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》第十八條規(guī)定：“因參與非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)。”因此，參與集資人員的利益不受法律保護(hù)；根據(jù)我國法律規(guī)定，即使是合法的民間借貸，其利率也不得高于同期銀行貸款利率的4倍，超過部分不受法律保護(hù)。廣大群眾要增強(qiáng)法律意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，切勿貪圖高利回報(bào)，自覺遠(yuǎn)離非法放貸、自覺抵制非法集資活動(dòng)。
四、全縣各有關(guān)企業(yè)和個(gè)人要嚴(yán)格遵守法律、法規(guī)的規(guī)定，依法誠信經(jīng)營，不得組織或參與非法集資、非法放貸活動(dòng)；全縣黨員領(lǐng)導(dǎo)干部、國家公職人員不得參與非法集資、高利貸非法經(jīng)營活動(dòng)，更不得支持、包庇、縱容和組織非法集資、高利貸非法經(jīng)營活動(dòng)。如有違者，依照法律法規(guī)及有關(guān)規(guī)定給予相應(yīng)的處分；構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
五、嚴(yán)厲查處和打擊懸掛“投資”“咨詢”“寄賣”標(biāo)識(shí)進(jìn)行虛假宣傳，非法吸收公眾存款或集資詐騙等不法行為；嚴(yán)厲查處和打擊工商企業(yè)、擔(dān)保公司、小 貸公司等社會(huì)組織非法集資、非法放貸的違法犯罪行為；堅(jiān)決取締和依法嚴(yán)懲以各種名義非法開設(shè)“地下錢莊”，進(jìn)行非法集資的行為。
六、設(shè)立非法金融機(jī)構(gòu)或者從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，尚不構(gòu)成犯罪的，由主管部門依法取締，沒收非法所得，并處非法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有非法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款；涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款、非法經(jīng)營、合同詐騙，擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券，組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)等構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
七、凡有上述不法行為的單位和個(gè)人，自本通告發(fā)布之日起，必須立即停止活動(dòng)、主動(dòng)改正，對頂風(fēng)實(shí)施的，將依法從嚴(yán)查處。廣大群眾要支持、協(xié)助司法行政機(jī)關(guān)依法查處違法犯罪行為，鼓勵(lì)廣大群眾積極舉報(bào)上述違法犯罪行為。舉報(bào)電話：縣公安局：110，84452098、84452157（正常工作時(shí)間），人民銀行濱海縣支行貨幣信貸統(tǒng)計(jì)股：84223370。
本通告自發(fā)布之日起執(zhí)行。
中共濱?？h委政法委
濱?？h人民法院
濱海縣人民檢察院
濱?？h公安局
濱?？h司法局
中國人民銀行濱?？h支行
二○一五年九月十日
一、非法集資是指單位或個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。具有以下4個(gè)特點(diǎn)：一是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資和有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)的集資，即集資者不具備集資的主體資格；二是承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息；三是向社會(huì)不特定的對象即社會(huì)公眾籌集資金；四是以其所謂合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。
二、非法集資形式主要有：1.未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自開辦儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)；2.具有吸收存款業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)，違反國家利率規(guī)定，擅自變動(dòng)儲(chǔ)蓄存款利率吸收存款的； 3.具有吸收存款業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)，以給付回報(bào)實(shí)物等方式變相提高儲(chǔ)蓄存款和利率吸收存款的；4.具有吸收存款業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)，以發(fā)行股金等方式吸收資金變相吸收存款的；5.以興辦實(shí)業(yè)，借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)等名義，承諾回報(bào)進(jìn)行非法集資的；6.以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、代管、代養(yǎng)、發(fā)展會(huì)員、商家加盟與“快速積分法”等方式銷售商品、收取保證金等形式進(jìn)行非法集資的；7.以國家對生態(tài)環(huán)境保護(hù)、發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)、民間資金造林等方面采取的鼓勵(lì)政策為幌子，許諾高額回報(bào)，進(jìn)行非法集資的；8.以合作經(jīng)營、投資入股、入股分紅或加盟為名，承諾回報(bào)，收取定金、股金、加盟費(fèi)等非法向社會(huì)公眾集資的；9.組織民間“抬會(huì)、合會(huì)、標(biāo)會(huì)”等組織或者地下錢莊向社會(huì)公眾集資的；10.以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資；11.通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資；12.利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資；13.對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資；14.利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資； 15.利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資；16.利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資；17.其他非法吸收公眾資金的行為。
三、非法集資和高額利率不受法律保護(hù)。國務(wù)院《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》第十八條規(guī)定：“因參與非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)。”因此，參與集資人員的利益不受法律保護(hù)；根據(jù)我國法律規(guī)定，即使是合法的民間借貸，其利率也不得高于同期銀行貸款利率的4倍，超過部分不受法律保護(hù)。廣大群眾要增強(qiáng)法律意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，切勿貪圖高利回報(bào)，自覺遠(yuǎn)離非法放貸、自覺抵制非法集資活動(dòng)。
四、全縣各有關(guān)企業(yè)和個(gè)人要嚴(yán)格遵守法律、法規(guī)的規(guī)定，依法誠信經(jīng)營，不得組織或參與非法集資、非法放貸活動(dòng)；全縣黨員領(lǐng)導(dǎo)干部、國家公職人員不得參與非法集資、高利貸非法經(jīng)營活動(dòng)，更不得支持、包庇、縱容和組織非法集資、高利貸非法經(jīng)營活動(dòng)。如有違者，依照法律法規(guī)及有關(guān)規(guī)定給予相應(yīng)的處分；構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
五、嚴(yán)厲查處和打擊懸掛“投資”“咨詢”“寄賣”標(biāo)識(shí)進(jìn)行虛假宣傳，非法吸收公眾存款或集資詐騙等不法行為；嚴(yán)厲查處和打擊工商企業(yè)、擔(dān)保公司、小 貸公司等社會(huì)組織非法集資、非法放貸的違法犯罪行為；堅(jiān)決取締和依法嚴(yán)懲以各種名義非法開設(shè)“地下錢莊”，進(jìn)行非法集資的行為。
六、設(shè)立非法金融機(jī)構(gòu)或者從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，尚不構(gòu)成犯罪的，由主管部門依法取締，沒收非法所得，并處非法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有非法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款；涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款、非法經(jīng)營、合同詐騙，擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券，組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)等構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
七、凡有上述不法行為的單位和個(gè)人，自本通告發(fā)布之日起，必須立即停止活動(dòng)、主動(dòng)改正，對頂風(fēng)實(shí)施的，將依法從嚴(yán)查處。廣大群眾要支持、協(xié)助司法行政機(jī)關(guān)依法查處違法犯罪行為，鼓勵(lì)廣大群眾積極舉報(bào)上述違法犯罪行為。舉報(bào)電話：縣公安局：110，84452098、84452157（正常工作時(shí)間），人民銀行濱海縣支行貨幣信貸統(tǒng)計(jì)股：84223370。
本通告自發(fā)布之日起執(zhí)行。
中共濱?？h委政法委
濱?？h人民法院
濱海縣人民檢察院
濱?？h公安局
濱?？h司法局
中國人民銀行濱?？h支行
二○一五年九月十日